کلاهبرداری ها از موارد بسیار رایج و در عین حال تاسف بار فضای کریپتو هستند و همگام با افزایش قابل توجه رشد اکوسیستم ارز دیجیتال، تعداد کلاهبرداران نیز افزایش یافته است. کلاهبرداری های ارز دیجیتال شکل‌های مختلفی دارند، یکی از آن‌ها حساب اجاره ای ارز دیجیتال است که این روزها افرادی زیادی را در دام خود گرفتار کرده است.
اما حساب اجاره ای ارز دیجیتال چیست؟ حساب اجاره ای ارز دیجیتال به این معنی است که فرد به شخص دیگری اجازه استفاده از حساب کاربری خود در یک پلتفرم یا صرافی ارز دیجیتال را بدهد. این روش می‌تواند خطرات و عواقب جدی داشته باشد که در این مبحث به آن خواهیم پرداخت.
حساب اجاره ای در ارز دیجیتال چیست؟
ممکن است در شبکه‌های اجتماعی یا سایت‌های رایگان درج آگهی با آگهی‌هایی مواجه شده باشید که به شما وعده‌های سود و درآمدهای کلان یا یک شبه ثروتمند شدن با کار در اینترنت را می‌دهند. این آگهی‌ها به بهانه‌های مختلف افراد را به سمت شبکه‌های اجتماعی مثل تلگرام سوق می‌دهند، سپس با وعده‌های مختلفی مثل تکمیل ظرفیت معامله، کمک برای انجام معاملات در تیم‌های حرفه‌ای بازارهای دیجیتال یا هر گزینه تحریک‌کننده برای کسب درآمد، آن‌ها را ترغیب می‌کنند که در صرافی‌ها یا پلتفرم‌های فعال ارز دییتال حساب باز کنند و اطلاعات کاربری خود را در اختیار آنان قرار دهند. به این فرایند اجاره حساب در ارزدیجیتال گفته می‌شود.
اجاره دادن حساب ارز دیجیتال عملی غیرقانونی است که می‌تواند خطرات و جریمه‌های سنگینی را به همراه داشته باشد. اما خطرات و روش های کلاهبرداری حساب اجاره ای چیست و کلاهبرداران چگونه می‌توانند از آن برای پولشویی استفاده کنند. در بخش بعد به این مسئله خواهیم پرداخت.
چرا اجاره دادن حساب کاربری در صرافی های ارز دیجیتال خطرناک است؟
قبلا اشاره کردیم که در کلاهبرداری حساب اجاره ای، افراد سودجو با ارائه آگهی‌های تحریک‌کننده و با وعده درآمدهای بسیار بالا، از حساب کاربران برای پولشویی و فیشینگ استفاده می‌کنند. کلاهبرداران برای پولشویی درآمدهای حاصل از روش‌های غیرقانونی و نامشروع را به حساب این افراد انتقال می‌دهند، سپس با این پول‌ها ارز دیجیتال خریداری و آن به کیف پولشان منتقل می‌کنند. بنابراین پول‌های سرقتی به حساب قربانیان واریز شده و طبق قانون آن‌ها باید پاسخگو باشند.
بنابراین از آنجایی که حساب های اجاره‌ای می‌توانند با فیشینگ و پولشویی مرتبط باشند، صاحبان آن چه از اعمال خلافکارانه مطلع باشند و چه از آن اطلاعی نداشته باشد، به سبب مشارکت در جرم، از نظر قانونی مجرم شناخته شده و مشمول مجازات می‌شوند. متاسفانه غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال و عدم تعلق آن به سازمان یا نهاد خاص و عدم نظارت، ردیابی مجرمان اصلی را بسیار دشوار یا ناممکن می‌سازد.
کلاهبرداران قربانیان اجاره حساب در ارز دیجیتال را با چه روش هایی فریب می دهند؟
کلاهبردارن حساب اجاره ای ارز دیجیتال، برای فریب افراد به روش‌های مختلفی روی می‌آورند که اغلب تحریک‌کننده و چشمگیر هستند. این وعده و وعیدها به صورت آگهی در رسانه‌های اجتماعی و سایت‌هایی مثل دیوار و شیپور منتشر می‌شوند و افراد زیادی را به خود جذب می‌کنند. در زیر به برخی از رایج‌ترین روش‌های تبلیغ حساب اجاره ای اشاره شده است:
- کار پاره وقت در منزل با درآمد حقوق ثابت میلیونی
- کار اینترنتی بدون نیاز به تخصص و سرمایه
- کسب درآمد دلاری با چند ساعت در روز
- آگهی استخدام مدیر یا کارگزار مالی با درآمد عالی
- افزایش معدل حساب جهت دریافت وام
- دریافت وام ریالی با وثیقه ارز دیجیتال
- کسب درآمد دلاری با حداقل سرمایه
- سپرده‌گذاری ارز دیجیتال و دریافت سود ریالی
برای مثال در روش‌های اعطای وام ریالی با وثیقه ارز دیجیتال کلاهبردار مدعی پرداخت وام با سود اندک در قبال وثیقه ارز دیجیتال است. او رمزارزهای فرد را دریافت و در ازای آن وام ریالی برای او واریز می‌کند. این وام ریالی از فعالیت مجرمانه به دست آمده و از طریق فرد قربانی به چرخه مالی باز می‌گردد.
بیشتر بخوانید: بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری: بهترین انتخاب های 2024
مجازات اجاره حساب در ارز دیجیتال
عدم نظارت بر صرافی‌های ارز دیجیتال، موجب وضع قوانین مخصوصی برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف شده است. مسئولیت رسیدگی به این نوع کلاهبرداری‌ها در ایران بر عهده پلیس فتا است. حساب اجاره ای ارز دیجیتال در ایران نیز نوعی مشارکت در کلاهبرداری بشمار می‌رود و مجازات آن شامل مجازات‌های کیفری سنگین مانند موارد زیر است:
- بازگرداندن تمام وجوه مبادله‌شده همراه با سود حاصل از آن‌ها
- جریمه‌های نقدی سنگین
- پرداخت ۲۵ درصد از کل مبلغ موردمعامله به‌عنوان عواید جرم
- پرداخت مالیات حساب اجاره ای و وجه مبادله‌شده
- تحریم‌های مالی و مسدود شدن تمامی حساب‌های بانکی و دارایی‌های فرد اجاره‌دهنده حساب
- حبس تا بررسی پرونده و شناسایی متهم اصلی
نحوه جلوگیری از خطرات حساب های اجاره ای ارز دیجیتال
همانطور که اشاره شد مسئولیت کلیه تراکنش‌های حساب بانکی در حساب‌های اجاره‌ای ارز دیجیتال، به عهده صاحب حساب است و تنها با افزایش آگاهی و رعایت روش‌های امنیتی، می‌توان مانع سوءاستفاده کلاهبرداران شد. در زیر به برخی از نکاتی که می‌توانید برای جلوگیری از خطرات حساب‌های اجاره‌ای ارز دیجیتال به کار گیرید، اشاره شده است:
- هوشیار باشید و فریب وعده‌های وسوسه‌انگیز، سودهای نجومی و پول‌های کلان را نخورید.
- صرافی‌های معتبر و قابل اعتماد با سابقه خوب در امنیت و حفاظت اطلاعات را برای تراکنش‌های ارز دیجیتال خود انتخاب کنید.
- راجع به خطرات و قوانین مربوط به حساب‌های اجاره‌ای ارز دیجیتال اطلاعات کسب کنید.
- اطلاعات حساب ارز دیجیتال خود را در اختیار هیچ‌کس حتی نزدیک‌ترین دوستانتان و آشنایانتان خود نیز قرار ندهید.
- چنانچه پولی از منبع ناشناس به حساب بانکی شما واریز شد، هرگز از آن برای معامله ارز دیجیتال استفاده نکنید.
- چنانچه شخصی تقاصای نگهداری مبلغی پول برای مدتی در حساب شما کرد، قبول نکنید.
- در حفظ اطلاعات شخصی و افزایش امنیت حساب کاربری خود کوشا باشید.
- دریافت پول از منابع ناشناس را سریعا به بانک و پلیس فتا اطلاع دهید.
کلام آخر
کلاهبرداری در فضای ارز دیجیتال پدیده‌ای بسیار رایج است و حساب اجاره ای ارز دیجیتال یکی از این روش‌ها است. بسیاری از کلاهبرداران از حساب‌های اجاره‌ای برای اعمال غیرقانونی مانند پولشویی استفاده می‌کنند که تمام مسئولیت آن بر عهده صاحب حساب است. با نگهداری از اطلاعات حساب کاربری ارز دیجیتال، انجام تحقیقات و آشنایی با قوانین می‌توان خطر هدف قرار گرفتن توسط کلاهبرداران را تا حد زیادی کاهش داد.
در این مطلب از سایت سیبنال به سوال حساب اجاره ای ارز دیجیتال چیست، پاسخ دادیم و سعی کردیم اطلاعات کاملی راجع با این روش کلاهبرداری و نحوه جلوگیری از آن ارائه دهیم. شما نیز اگر تجربه یا نظری در این زمینه دارید، لطفا آن را با ما و سایر کاربران به اشتراک بگذارید.